交易虚拟货币时，支付宝被冻结，银行卡也被冻结。你是怎么处理的？

随着“破卡行动”的不断深入，最近有不少买卖虚拟币的朋友问我，因为银行账户因为虚拟币交易而被被动冻结，我可以申请解冻吗？是否违法？

今天给大家讲清楚，可能确实涉嫌犯罪，福建法院已经作出判决。

在福建省石狮市人民法院审理的“（2021）民0581行初645号”案中，被告人杨某因从事虚拟货币交易被判刑。

详情如下：

2020年4月至2020年5月，被告人杨某通过虚拟货币交易平台经营虚拟货币交易，从“火币网”购买USDT币，然后通过其他平台高价出售，并以相对固定的对象进行交易。交易数字货币银行卡被冻结，明知虚拟货币交易过程实际上会帮助他人转移犯罪所得，在账户被冻结后，继续使用自己名下或控制下的多个支付宝账户进行虚拟货币交易，总金额为超过7亿。

法院认为，被告人杨某明知是犯罪所得，仍帮助他人转移700余万元。被判处有期徒刑三年两个月，并处罚金2万元。

《刑法》第312条【隐匿、隐匿犯罪所得、犯罪所得罪】明知而隐匿、转移、代购、代销或者以其他方式掩饰、隐匿犯罪所得及其所得，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的数字货币银行卡被冻结，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

从法院的判决中可以看出，在买卖虚拟货币时，尤其是那些银行账户被冻结的，应该特别注意。辩称对方购买的资金属于违法犯罪资金是没有说服力的。

结合我们办案经验，在办理买卖虚拟货币账户被冻结时，必须谨慎处理以下几种情况：一是银行账户因买卖虚拟货币而被冻结；二是多账户转账和收款，三是大额虚拟货币银行账户的交易金额。

最后要提醒大家的是，一旦账号被冻结，一定要尽快解决。

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